Kripto İşlemlerine Sınır Getirildi

Değeri farklı değerler veya resmi para birimleriyle sabitlenmiş varlıklar olan “stabil kripto para”ların çekim işlemlerinde, günlük 3 bin dolar ve aylık 50 bin dolar limit uygulanacak.

Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan “Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği”, Resmi Gazete'de yayımlanarak yürürlüğe girdi.

Bu yeni düzenleme ile Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları (KVHS) müşterilerinin kimlik bilgilerini daha sık güncellemeleri, iş ilişkisi hakkında ek bilgi sunmaları ve işlemeya yönelik fonların kaynağını öğrenmeleri gerekecek.

Ayrıca, hizmet sağlayıcıları risk yönetim politikalarında işlem sayısı ve tutarı sınırları koymak için gerekli tedbirleri alacak.

Kripto varlık çekim işlemleri, transfer edilecek varlığın alım, takas veya yatırma işlemlerinden en az 48 saat sonra gerçekleştirilecek. İlk çekimlerde bu süre en az 72 saat olacak.

GÜNLÜK 3 BİN DOLAR LİMİTİ

Stabil kripto paraların çekimlerine getirilen sınırlamalara göre, söz konusu transferler için günlük 3 bin dolar ve aylık 50 bin dolar limiti uygulanacak. Ancak “seyahat kuralı” kapsamında bu limitler iki katına çıkarılabilecektir.

İŞLEM AÇIKLAMASI ZORUNLU

Tüm kripto varlık transferlerinde müşterilerden işlemin mahiyetine dair en az 20 karakterlik bir açıklama talep edilecek.

Likidite sağlama, piyasa yapıcılığı veya piyasalara arası arbitraj amacıyla gerçekleştirilen transferlerde, her müşteri için ayrı yönetim kurulu onayıyla limitler ve zaman kısıtlamaları uygulanmayabilir.

Saklama kuruluşlarının platform müşterileri adına gerçekleştirdiği işlemler bu tebliğde belirtilen kısıtlamalara tabi olurken, platformlar ile saklama kuruluşları arasında yapılan sermaye piyasası transferleri için herhangi bir tedbir alınmayacak.

CEZA UYGULANACAK

Belirtilen tedbirlere uyulmaması durumunda, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun'da öngörülen cezalar uygulanacak.

Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, bu düzenlemelerin amacı olarak suç gelirlerinin hızlı şekilde yurtdışına transferini önlemeye çalışıldığını ifade etti.

Şimşek, tüm platformların yükümlülükleri yerine getirmesinin kullanıcı güvenliği ve finansal sistemin bütünlüğü için kritik olduğunu vurguladı. Yeni kurallara uymayan platformlar için çeşitli idari ve mali yaptırımlar uygulanabileceğini belirtti.