Kripto İşlemlerine Yeni Sınırlamalar Geliyor

Hazine ve Maliye Bakanlığı, suç gelirlerinin kripto varlık işlemleri aracılığıyla aklanmasını önlemek amacıyla yeni önlemler alacak.

Bakanlık, Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları (KVHS) tarafından yapılan işlemler üzerinde sıkı denetim ve kontrol sağlanmasını talep edecek.

Aldığı önlemler, kripto varlık platformlarının aracılık ettikleri işlemlere ilişkin para ve diğer fonların kaynağına dair bilgi elde etme ve kripto varlık transferlerinin amacını belirlemeye yönelik olacak. Bu çerçevede, tüm kripto varlık transfer işlemlerinde, işlemi gerçekleştiren müşteriden en az 20 karakterlik bir işlem açıklaması talep edilecek.

Çekim İşlemlerine Sınır

Yasa dışı bahis ve dolandırıcılık gibi suçlardan elde edilen gelirlerin, kripto varlık hesapları aracılığıyla aklanmasını engellemek amacıyla, seyahat kuralı (travel rule) uygulanmayan kripto varlık çekim işlemlerine zaman sınırı getirilecek.

Yeni düzenleme kapsamında, bu tür işlemler, varlıkların alım, takas veya yatırma işlemlerinden en erken 48 saat sonra gerçekleştirilebilecek.

Bir hesaptan ilk kez yapılacak kripto varlık çekim işleminde ise, bu süre en az 72 saat olarak uygulanacak.

Stablecoin Transferlerine Kısıtlama

“Stablecoin” olarak bilinen, değeri başka bir varlığın değerine sabitlenmiş kripto varlıkların transferleri için ek kısıtlamalar getirilecek.

Buna göre, stabil kripto para transferleri için günlük 3 bin ve aylık 50 bin dolar limit uygulanacak. Transfer sırasında alıcının ve göndericinin adı, soyadı, cüzdan adresi, ikamet adresi, doğum yeri ve tarihi gibi bilgilerin mevcut olmasını gerektiren “seyahat kuralı” yükümlülüklerini eksiksiz yerine getiren Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları, bu limitleri iki katına çıkarma hakkına sahip olacak.